ABGELTUNGSTEUER – Bankenfusion – was tun?
(Finanzen und Steuer)Gerade in Bezug auf die Einführung der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009 ist aus aktuellem Anlass zu beachten:
Bei Bankenfusionen besteht grundsätzlich die Möglichkeit, dass bestehende Produkte aufgelöst oder zusammengeführt werden. Wenn beide Häuser Fonds oder sonstige Anlageprodukte in ihrem Angebot haben, die sich von der Anlagestrategie sehr ähnlich sind, zum Bespiel in die gleichen Regionen, Branchen oder Indizes investieren, so kann dies Schließungen oder Zusammenlegungen zur Folge haben. Aktuelles Beispiel ist der Kauf der Dresdner Bank durch die Commerzbank. Schließungen sind ebenso angedacht wie die Verschmelzung einiger Fonds. Als Anleger sollten Sie sich hier umgehend informieren, ob Ihr Fonds betroffen ist und wenn ja, wann diese Änderung erfolgt. In beiden Fällen besteht noch im Jahr 2008 Handlungsbedarf um nicht in der Abgeltungsteuer zu unterliegen.
Auch in Zukunft werden sich Banken zusammenschließen oder übernommen werden. Beobachten Sie genau, was in diesem Fall mit Ihren Geldanlagen passiert. Entsprechen die neuen Produkte noch Ihren persönlichen Vorstellungen in Bezug auf Investitionsschwerpunkt, Anlagehorizont, Rendite, Risiko?
Bei Fragen stehe ich Ihnen selbstverständlich gerne zur Verfügung.
margret trimborn
unabhängige finanzanalystin
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